Белов Валерий Александрович

кандидат юридических наук, руководитель правовой и корпоративной поддержки финтех-группы, эксперт по вопросам правового регулирования цифровых сервисов и потребительского права, магистр права Университета Ланкашир

• правовое регулирование по 115-ФЗ и ключевые подходы Банка России и Росфинмониторинга;
• что на самом деле проверяет банк: источник средств, движение денег, контрагентов, экономический смысл и соответствие операций бизнес-модели;
• KYC и KYB: зачем они нужны компании и какие внутренние процессы стоит выстроить заранее;
• какие операции и модели поведения чаще всего вызывают вопросы банка;
• как читать запрос банка как карту рисков;
• какие документы банки запрашивают чаще всего и как подготовить их заранее;
• как должен выглядеть сильный ответ банку: описание компании, операция, деловая цель, источник средств, документы и итоговый вывод;
• что делать, если банк запрашивает слишком большой объем информации;
• как действовать при ограничении операций или блокировке счета;
• типичные ошибки компаний при ответах по 115-ФЗ;
• российская судебная и надзорная практика;
• практические кейсы и алгоритмы действий.